SAB Forward+
řešení šité na míru

Co je Forward

Měnový forward (FWD) je platební nástroj založený na nákupu nebo prodeji měny za předem dohodnutý kurz k předem stanovenému datu. Váže se k vypořádání plateb za vývoz nebo dovoz zboží, případně za služby poskytnuté v budoucnu1 – od 1 týdne do 2 let po sjednání obchodu.

Výhody SAB Forward+

Import

Firma dovážející elektroniku z Asie měla v období od ledna do prosince naplánované dodávky v objemu 1,5 mil. USD. Aby ochránila svou obchodní marži, zafixovala si v lednu 2022 dvě třetiny tohoto objemu s produktem SAB FWD+ kurzem 22,50 USDCZK. Během celého roku realizuje směny podle potřeb s ohledem na splatnosti faktur, sezónnost apod. K nejzazšímu dni vypořádání se souhrn všech zajištěných směn bude rovnat 1 mil. USD, tedy objemu celého FWD+. Až do vyčerpání forwardu má jistotu, že své objednávky nakoupí zajištěným kurzem, tím pádem výrazně snížila riziko vlivu kurzu na své podnikání.

Export

Firma vyvážející broušené sklo do Evropy má pro rok 2022 naplánované zakázky v objemu 1 mil. EUR. Kalkulovaný kurz 25,40 EURCZK je pro její zakázky rentabilní, a tak se rozhodne jej zajistit na celé období a ochránit tak svůj obchod od kurzových výkyvů. Směny realizuje v průběhu roku dle inkas od odběratelů. Libovolně si nastavuje datum a objem směny. K nejzazšímu dni vypořádání se souhrn těchto směn bude rovnat 1 mil. EUR, tedy objemu zajištěných prostředků se SAB FWD+. Po celý rok 2022 směňuje za kurz 25,40 EURCZK, který si zajistila již na začátku roku.

Výhody

• Žádné poplatky spojené se sjednáním a vypořádáním termínového obchodu.

• Bezkonkurenční cena

• Rychlost schválení i zprocesování bezhotovostního termínového obchodu.

• Při kalkulaci víte, jak vhodně nacenit své zboží nebo služby

• Přesně víte, kolik za služby/zboží zaplatíte nebo inkasujete.

• Zbavíte se nejistoty z kurzových výkyvů. Efektivně naplánujete své peněžní toky.

• Uspoříte čas – nemusíte sledovat trh,vývoj měn a obávat se kurzové ztráty.

Rizika

• Uzavřením kontraktu přicházíte o možnost participovat na případném příznivém pohybu kurzu zajištěn měny, který není v době uzavření bezhotovostního termínového obchodu předem znám.

Jak uzavřit SAB FWD+ ?

1. SJEDNÁNÍ RÁMCOVÉ SMLOUVY s regionálním ředitelem (nebo dodatku o bezhotovostních termínových obchodech).
2. SCHVÁLENÍ SAB FWD+ LIMITU nebo složení zajištění z objemu SAB FWD+ (tzv. kolaterál) se splatností do 3 dnů po uzavření forwardového obchodu.
3. UZAVŘENÍ OBCHODU s osobním specialistou dealingu – nastavení parametrů SAB FWD+.